ניהול תקציב משפחתי

כאשר אתם באים לבחור תוכנה לניהול תקציב משפחתי, ובפרט כזו שאתם צריכים לשלם עליה, עליכם להביא בחשבון כמה שיקולים חשובים. המטרה של השיקולים האלו היא לעזור לכם לבחור באפליקציה שתספק את כל הצרכים שלכם בנושא, תהיה ידידותית לשימוש ותיצור לכם חיים קלים יותר במחיר שנראה לכם הוגן.

מחירים ועלויות

כל אפליקציה המציעה לכם שירות בתשלום היא למעשה עוד הוצאה במאזן ההוצאות שלכם. בדקו אם השירותים שאפליקציה מסוימת מציעה לכם שווים את המחיר שהיא דורשת, ואם יש חלופות משתלמות יותר. לצורך העניין, רייזאפ היא אחת התוכנות היקרות ביותר ברשימה שלנו, אך אנשים רבים בוחרים אותה על פני אפליקציות אחרות משום שלדעתם מחיר השימוש בה שווה את כל היכולות שהם מקבלים.

שפת התוכנה או האפליקציה

ברשימה שלנו כל האפליקציות הן בעברית פרט לאחת. שיקול השפה יכול להיות חשוב לאנשים בגלל סיבות שונות, בין שזה חוסר רצון להתעסק בממשק שאינו בשפה העברית, או משום שהמשתמשים באפליקציה לא בהכרח יודעים שפה אחרת, למשל אם רוצים לנהל את התקציב עם ילדים צעירים או עם אנשים מבוגרים שלא יודעים אנגלית. בדקו את השפות שמציעה כל תוכנה כדי לבדוק אם יש התאמה בין הציפיות שלכם להיצע.

הגדרות יעדים ותקציבים

הצגת הנתונים היא רק אחת מהמטרות של התוכנות לניהול תקציב, ופיצ’ר נוסף שאנשים רבים מחשיבים כקריטי הוא הגדרות אישיות של יעדים ותקציבים. בין שאתם רוצים לתכנן מראש חיסכון לחופשה בחו”ל או להגדיר שאתם לא מוציאים יותר מ-1,000 ש”ח על אוכל בחוץ, אנשים מחפשים אפליקציות גמישות המאפשרות להם לתכנן כל שקל של הוצאות.

התראות חשובות

עוד יכולת שהאפליקציה יכולה לספק לכם היא התראות חשובות, למשל לפני שביטוח כלשהו פג תוקף או כאשר אחת ההוצאות חורגת מהתקציב שניתן לה מראש. התראות הן פיצ’ר חשוב למי שרוצה להיות עם היד על הדופק ולדעת בזמן אמת מתי צץ עניין שהוא צריך לתת עליו את הדעת בהקדם.

אופציה להתממשקות עם נתוני הבנק וכרטיסי האשראי

יש אנשים שהאופציה למשוך מידע ישירות מחשבונות הבנק והאשראי היא הכרח עבורם, מטעמי נוחות או מסיבות אחרות. האופציה הזו מבטלת כמעט לחלוטין את הצורך להכניס נתונים על עסקאות באופן ידני (פרט לעסקאות מזומן), והופכת את תהליך המעקב והלמידה של המערכת לקל יותר. עם זאת, יש אנשים שמעדיפים לא לשתף ככה את המידע שלהם, בעיקר משיקולי אבטחת מידע. על אף שהאפליקציות השונות עובדות בסטנדרטים מחמירים כדי לשמור על המידע הרגיש, ואפילו שהאפליקציות מקבלות גישת קריאה בלבד, יש אנשים המעדיפים לשמור על המידע שלהם חסוי בכל זאת ולהכניס אותו באופן ידני לאפליקציה, אפילו שזה הופך את התהליך למעייף קצת.

שיתופיות

אנשים המנהלים את משק הבית עם בן או בת הזוג, עם הילדים או עם בני בית אחרים צריכים ממשק שיתופי שיאפשר ליותר ממשתמש אחד לגשת לכל המידע. אפליקציות שיתופיות מספקות את היכולת הזו, כדי שכל אחד ואחת יוכלו לצפות בכל המידע מהמכשיר האישי שלהם, ליצור תיאום עם בני הבית ולוודא שכולם בעניינים.

אינפוגרפיקה ומבט-על על הנתונים

בני אדם הם יצורים ויזואליים, ולכן מרבית התוכנות לניהול תקציב משפחתי יספקו לכם סוג כלשהו של אינפוגרפיקה. במקום לראות רק מספרים ומילים, יש מוצרים שיספקו לכם גרפים צבעוניים, טבלאות מסודרות, תרשימי עוגה ברורים ועוד סוגים של מידע חזותי שיעזור לכם להבין בקלות ובמהירות מהו המצב הנוכחי שלכם.

סיווג עסקאות לפי נישות

יש אפליקציות המסווגות באופן אוטומטי את סוגי העסקאות הנכנסות למאזן – קניות בסופר, הוצאות על הרכב, חינוך, ביגוד ועוד. אוטומציה כזו יכולה להפוך את תהליך המעקב לקל יותר, ולכן כדאי לכם לבדוק אם האפליקציה שאתם מתעניינים בה מציעה את היכולת הזו, או לפחות את היכולת ללמוד איך לקטלג את ההוצאות שלכם לפי שמות שאתם מכניסים.

אפשרות לנסות את התוכנה בחינם

בדקו אם התוכנה שאתם רוצים להשתמש בה מציעה תקופת ניסיון חינם, ואילו התחייבויות היא דורשת מכן. יש אפליקציות המספקות מסלול חינמי קבוע, הזדמנות לנסות את הפיצ’רים השונים בחינם למשך פרק זמן מסוים ועוד. ימי ניסיון הם חשובים כדי להבטיח שאתם משתמשים במוצר המתאים לכם, ושלא תבזבזו כסף על אפליקציה שלא עזרה לכם.